عن الوظيفة
نحن نبحث عن قائد لمراقبة المعاملات ليتولى مسؤولية بناء إطار عمل مراقبة المعاملات لعرض استراتيجي جديد يركز على البنية التحتية للمدفوعات القائمة على العملات المستقرة. من خلال رفع التقارير إلى مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO)، ستلعب دوراً حاسماً في ضمان تطوير المنتج وتوسيع نطاقه بما يتماشى مع المعايير التنظيمية عبر ولايات قضائية متعددة. هذه وظيفة عملية واستراتيجية حيث ستتعاون بشكل وثيق مع فرق القيادة والقانون والمنتج والفرق التجارية لدمج الامتثال في كل مرحلة من مراحل التطوير والإطلاق.
عن Lean
تعد Lean المزود الرائد للبنية التحتية المالية في الشرق الأوسط. نحن ندعم بعض أكبر الشركات في المنطقة من خلال واجهات برمجة التطبيقات (APIs) التي تتيح المدفوعات، والتحقق من الحسابات، والوصول إلى البيانات المالية، وغيرها من البنى التحتية المالية الحيوية.
ما بدأ كمنصة رائدة للخدمات المصرفية المفتوحة في المنطقة وسرعان ما أصبح الرائد الفعلي في تجميع الحسابات وبدء المدفوعات في المنطقة، أصبح الآن شيئاً أكبر: شركة بنية تحتية متعددة المنتجات تدعم المدفوعات والبيانات والإقراض عبر منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.
لقد قمنا بمعالجة مليارات الدولارات في المعاملات. نحن نحظى بثقة أكثر من 350 عميلاً - من Binance وCareem إلى اتصالات - ومدعومون من قبل General Catalyst وSequoia وShorooq. كانت جولتنا الاستثمارية (Series B) بقيمة 67.5 مليون دولار مجرد البداية. نحن نتوسع في أسواق جديدة، ونفتتح مكاتب، ونستحوذ على شركات، ونبني قدرات لم تكن موجودة هنا من قبل.
المسؤوليات
تصميم وتشغيل إطار عمل مراقبة المعاملات في Lean لتدفقات المدفوعات/التحويلات العابرة للحدود، بما في ذلك التحويلات القائمة على العملات المستقرة، بما يتماشى مع المتطلبات التنظيمية لسلطة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبوظبي العالمي (ADGM FSRA) ومصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي (CBUAE) لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تولي المسؤولية الكاملة لفحص العقوبات والأشخاص المعرضين سياسياً (PEP) عبر جميع تدفقات معاملات دولة الإمارات، وضمان التغطية ضد قوائم مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC)، والأمم المتحدة، والاتحاد الأوروبي، وقوائم الإرهاب المحلية في دولة الإمارات. تولي مسؤولية طبقة الفرز المدعومة بالذكاء الاصطناعي: العمل مع فريق التكنولوجيا لدينا لتحديد نطاق وترتيب أولويات وضمان جودة الأدوات التي تتعامل مع الفحص الأولي، وتحديد مخرجات العمل الجيدة. التعامل مع المراجعة اليدوية للحالات المُصعدة التي لا يمكن لطبقة الذكاء الاصطناعي حلها بثقة، مع قرارات موثقة ومسارات تدقيق واضحة لكل إجراء. إنشاء وصيانة سياسة مراقبة المعاملات، بما يتناسب مع قاعدة عملائنا وملف المخاطر الخاص بنا. بناء نماذج التغطية وتحليل معدل الإشارات من بيانات المعاملات التاريخية بما في ذلك معايرة العتبات والقواعد قبل الإطلاق. إعداد وتقديم تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) وتقارير المعاملات المشبوهة (STRs) إلى مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) لتقديمها إلى وحدة المعلومات المالية الإماراتية (UAEFIU) عبر منصة "go AML" عند الحاجة. ضمان تغطية فعالة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع من خلال تصميم يركز على الأدوات، مع ترك الحكم البشري للحالات التي تتسم بالغموض الحقيقي. العمل كخبير متخصص في مراقبة المعاملات في الفحوصات التنظيمية، والمراجعات التي يقودها مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال، وطلبات العناية الواجبة للعملاء، ومراجعات المخاطر الداخلية. دعم مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال في التزامات التقارير الدورية إلى ADGM FSRA وCBUAE، بما في ذلك تقارير مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب السنوية وتقييمات المخاطر.
ما نبحث عنه
شخص سبق له تولي مسؤولية مراقبة المعاملات، وليس مجرد المساهمة فيها. خبرة تزيد عن 5 سنوات في مجال مكافحة غسل الأموال، أو امتثال الجرائم المالية، أو عمليات المدفوعات مع خبرة عملية مباشرة في العقوبات. الخبرة السابقة في ممرات التحويلات، أو معاملات الأصول الافتراضية، أو أطر امتثال مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASP) تعد ميزة قوية. استخدام أدوات الامتثال بما يتجاوز جداول البيانات والقدرة على تقييم أدوات المراجعة المدعومة بالذكاء الاصطناعي بشكل نقدي: أين تفشل، وما الذي يجب تغييره، وماذا يجب أن تكون منطق التصعيد. اتخاذ قرارات قائمة على المخاطر في ظل الغموض مع تبرير موثق. فهم الفرق بين نهج المخاطر المُعاير والتصعيد الشامل. تواصل كتابي واضح. القدرة على إطلاع جهة تنظيمية، ومسؤول امتثال أول، ومهندس في نفس الأسبوع دون تغيير المعنى المقصود. يُفضل الحصول على شهادة CAMS أو ما يعادلها.
About the Job
We are seeking a Transaction Monitoring Lead to own and build the transaction monitoring framework for a strategic new offering focused on stablecoin-based payments infrastructure. Reporting to the MLRO, you will play a critical role in ensuring the product is developed and scaled in line with regulatory standards across multiple jurisdictions. This is a hands-on and strategic role where you will partner closely with leadership, legal, product, and commercial teams to embed compliance into every stage of development and rollout.
About Lean
Lean is the leading financial infrastructure provider in the Middle East. We power some of the region’s largest companies with APIs that enable payments, account verification, financial data access, and other critical financial infrastructure.
What started as the region’s pioneering Open Banking platform and quickly became the de facto leader in account aggregation and payment initiation in the region is now becoming something bigger: a multi-product infrastructure company powering payments, data, and lending across MENA.
We’ve processed billions of dollars in transactions. We’re trusted by 350+ clients - from Binance and Careem to Etisalat - and backed by General Catalyst, Sequoia, and Shorooq. Our $67.5M Series B was just the beginning. We’re expanding into new markets, opening offices, acquiring businesses, and building capabilities that didn’t exist here before.
Responsibilities
Design and operate Lean's transaction monitoring framework for cross-border payment/remittance flows,including stablecoin-based transfers, in line with ADGM FSRA and CBUAE AML/CFT regulatory requirements Own end-to-end sanctions and PEP screening across all UAE transaction flows, ensuring coverage against OFAC, UN, EU, and UAE Local Terrorist Designations lists Own the AI-first triage layer: work with our technology team to scope, prioritize, and QA the agentic tooling that handles first-pass screening, and define what good output looks like Handle manual review of escalated cases the AI layer cannot resolve with confidence, with documented decisions and clear audit trails for every disposition Establish and maintain the transaction monitoring policy, calibrated to our client base and risk profile Build coverage models and flag rate analysis from historical transaction data including pre-live calibration of thresholds and rules Prepare and submit Suspicious Activity Reports (SARs) and Suspicious Transaction Reports (STRs) to the MLRO to submit it to the UAE Financial Intelligence Unit (UAEFIU) via the go AML platform where required Ensure effective 24/7 coverage through tool-first design, with human judgment reserved for genuine ambiguity Act as the subject matter expert for transaction monitoring in regulatory examinations , MLRO-led reviews, client due diligence requests, and internal risk reviews Support the MLRO in periodic reporting obligations to ADGM FSRA and CBUAE, including AML/CFT annual reports and risk assessments
What we’re looking for
Has owned transaction monitoring, not contributed to it. 5+ years in AML, financial crime compliance, or payments operations with direct hands-on experience in sanctions Prior exposure to remittance corridors, virtual asset transactions, or VASP compliance frameworks is a strong differentiator Has used compliance tooling beyond spreadsheets and can assess AI-assisted review tools critically: where they fail, what needs to change, and what the escalation logic should be Makes risk-based decisions under ambiguity with documented rationale. Understands the difference between a calibrated risk approach and blanket escalation Clear written communication. Can brief a regulator, a senior compliance officer, and an engineer in the same week without changing what you mean CAMS or equivalent certification preferred